【杨健博士专栏 · 13】谈谈国家党政府的反洗钱工作
【杨健博士2017专栏·第13 期】
谈谈国家党政府的反洗钱工作
新西兰是一个自由的经济体，我们的金融市场是非常开放透明的。多年以来，各类犯罪分子一直企图利用新西兰宽松的金融市场环境从事洗钱行为，以掩盖他们的非法收入来源，使其不义之财披上合法的外衣。
洗钱不仅会破坏市场经济的有序竞争和金融体系的健康安全，而且与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等刑事犯罪有千丝万缕的关联。
当前，常见的洗钱途径有通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；利用别人的账户提现，切断洗钱线索；利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行注意；设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；通过买卖基金保险、股票或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；通过购买彩票、珠宝古董或虚假拍卖，逃避金融系统的监管等。
洗钱行为对新西兰的政治稳定、经济发展与社会和谐构成了严重威胁。为了维护金融体系的稳健运行，维护社会公义与市场竞争，打击经济犯罪，国家党政府于2013年开始实施《反洗钱和打击资助恐怖主义法》 （Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act）。根据这部法律，新西兰的银行、金融公司、赌场等必须建立洗钱行为识别系统，制定风险控制计划，并培训职员识别洗钱行为。我们的储备银行、内政部和金融市场管理局也分别得到授权，在各自范围内监督执法。
3月13日，司法部长艾米·亚当斯代表国家党政府向国会提交了反洗钱法修正案。该修正案旨在强化现行反洗钱法，保护合法商业行为，令犯罪分子更加难以从走私、贩毒等犯罪活动中获取收入，或为犯罪活动提供资金支持。
该修正案建议，金融机构要建立洗钱风险评估与合规机制、客户身份认定机制等，并对客户账户实行监督。房地产中介、律师、会计师、财产转让人、赛马理事会等也要承担各自的义务，建立和长期运行洗钱风险评估与合规机制。
该修正案还建议，金融机构在发现大宗现金交易或其它可疑行为时，有义务向新西兰警局金融情报部（Financial Intelligence Unit）报告。该部门将根据报告及来自其它渠道的信息进行分析和做出结论，提供给相关警区、警方联络官、海关、税务局和国际刑警组织等。
根据该修正案，我们将授权内政部负责全面监督反洗钱工作的开展，并为新西兰的金融机构、企业和商家提供指导，帮助他们尽快了解修改后的法律。如果该修正案能够得到国会批准，那么未来10年内，我们可望遏制涉案金额高达17亿元的诈骗与毒品犯罪，预防涉案金额高达50亿元的多种犯罪。
反洗钱工作与每个新西兰人都密切相关。您在从事金融交易时，请选择安全可靠的金融机构，并主动配合金融机构对您进行客户身份识别。请不要把自己的证件、帐户、银行卡等转借给他人使用，也不要用自己的帐户替他人提现。在网上交易日益发达的今天，您还应该留心各种形式的网络洗钱活动，例如虚假网上支付、网上钱庄汇款等。
反洗钱是一项长期性、系统性的工作，关系到新西兰社会经济的正常运行和金融秩序的稳定。国家党政府将继续严厉打击洗钱行为，防范洗钱行为给企业、商家及个人造成的潜在金融风险和法律风险，斩断犯罪分子的资金渠道，保护受害人的财产权，并积极参与反洗钱国际合作，维护新西兰良好的国际形象。
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（杨健议员办公室供稿）
